Državljani zemalja Istočne Evrope i Turske, koji borave u Crnoj Gori, sve češće se dovode u vezu sa složenim aktivnostima pranja novca putem povezanih pravnih lica registrovanih na teritoriji Crne Gore, zaključuje se u najnovijem izvještaju SOCTA 2024 (Procjena opasnosti od teškog i organizovanog kriminala), objavljenom od strane Vlade Crne Gore.
Prema izvještaju, pranje novca odvija se kroz različite sektore – od bankarskog i nekretninskog, preko igara na sreću, do tržišta virtuelnih valuta i kapitala. Najveći rizik leži u osnivanju firmi koje posluju u oblastima konsaltinga, finansija, građevinarstva i trgovine motornim vozilima. U mnogim slučajevima, vlasničke strukture tih firmi uključuju članove porodice ili bliske saradnike kriminalnih grupa, koji posjeduju luksuzne nekretnine i dobra stečena nelegalnim putem.
Bankarski sektor pod pritiskom
Bankarski sektor u Crnoj Gori prepoznat je kao ranjiv na integraciju novca sumnjivog porijekla. Iako postoji unaprijeđeni sistem za sprečavanje pranja novca, efikasnost ovog sistema nije na zadovoljavajućem nivou. Izvještaj navodi da kriminalne grupe koriste banke za plasman velikih suma u legalne tokove, koristeći različite transakcije, a posebno međunarodne transfere.
Kazina i igre na sreću kao alat za pranje novca
Jedan od najrizičnijih sektora je industrija igara na sreću, uključujući kazina i online igre. Prema izvještaju, kriminalci često koriste velike gotovinske transakcije, online registracije i manipulaciju elektronskim transakcijama kako bi prikrili porijeklo novca.
Virtuelne valute: Novi izazov za institucije
Brz razvoj kriptovaluta i blockchain tehnologije stvara dodatne poteškoće u borbi protiv pranja novca. Tržište virtuelnih valuta omogućava anonimne transakcije, dok platforme poput Binance i Coinbase služe kao alat za prenos i pranje digitalne imovine.
Nekretnine kao sigurna luka za nelegalni kapital
Investicije u nekretnine ostaju vodeći modus operandi za pranje novca. Kriminalci koriste gotovinu, zajmove i međunarodne transfere za ulaganje u građevinske projekte, luksuzne vile i poslovne objekte. Sektor nekretnina privlačan je zbog velike količine novca koja njime prolazi, ali i zbog nedovoljno stroge kontrole porijekla sredstava.
Zakonske slabosti i preporuke
Izvještaj SOCTA 2024 ukazuje na potrebu za jačanjem zakonskog okvira u sektorima kapitala i igara na sreću, kao i na unapređenje mehanizama za identifikaciju stvarnih vlasnika firmi. Takođe, naglašava se važnost međunarodne saradnje u praćenju tokova nelegalnog novca, posebno onog povezanog s kriptovalutama.
